ETF: ยาแก้ปวดหัวสำหรับนักลงทุนหุ้นเวียดนาม

0
1830

แม้ว่านักลงทุนต่างชาติจะขายสุทธิหุ้นเวียดนามในปี 2563 แต่ Diamond ETF กลับมาแรงในหมู่นักลงทุนต่างชาติ

การลงทุนมากกว่าล้านล้านด่อง จาก PYN Elite Fund และ CBTC Vietnam Equity of Taiwan ต่างไหลเข้าสู่ Diamond ETF

แม้ว่าจะเพิ่งก่อตั้งในเดือนพฤษภาคม 2020 แต่ ETF นี้มีการเติบโตอย่างรวดเร็วจากมูลค่ากอง 100 พันล้านด่อง เป็นมากกว่า 6,600 พันล้านด่อง ณ สิ้นเดือนมกราคม 2021 ถือเป็นการเติบโตกว่า 66 เท่าในเวลาเพียง 8 เดือน

ทำให้ VFMVN Diamond กลายเป็นหุ้นอันดับสองใน Ho Chi Minh Stock Exchange ในแง่ของปริมาณการซื้อสุทธิของนักลงทุนต่างชาติ (รองจากหุ้น Vinhomes เท่านั้น)

ETF เวียดนาม อื่น ๆ เช่น VN30 ETF และ VNFIN LEAD ETF ก็มีการเติบโตอย่างแข็งแกร่งในปี 2020

แม้ ETF เหล่านี้เติบโตน่าประทับใจ

แต่นักลงทุนรายย่อยส่วนใหญ่ในเวียดนามยังไม่ “สนใจ” กับกองทุนแบบ ETF (ส่วนใหญ่ชอบที่จะซื้อขายด้วยตนเอง) ในจำนวนนี้เป็นนักลงทุนใหม่ที่เพิ่งเข้าสู่ตลาดหุ้น เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยที่ลดลงอย่างรวดเร็วและการฝากเงินไม่น่าสนใจอีกต่อไป

ในขณะเดียวกันในตลาดการเงินที่พัฒนาแล้ว ETF เป็นผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ต้องการ นักลงทุนที่มีชื่อเสียงหลายคนแนะนำให้นักลงทุนรายย่อยใส่เงินลงใน ETF แทนที่จะคิดว่าพวกเขาสามารถเป็นผู้ชนะในตลาดหุ้นได้

นักลงทุนในตำนาน แบบวอร์เรน บัฟเฟตต์ ก็มักจะแนะนำให้นักลงทุนรายลงทุนใน ETF


แต่กลุ่มนักลงทุนมือใหม่จะลงทุนใน ETF ได้อย่างไร?

ETF คืออะไร?

ETF ก่อตั้งขึ้นในสหรัฐอเมริกาในปี 1993 เป็นกองทุนเปิดที่พยายามเลียนแบบพอร์ตโฟลิโอของดัชนีเฉพาะ ตัวอย่างเช่น SPDR S&P 500 ETF จำลองพอร์ตโฟลิโอของ S&P 500

หาก S&P 500 เพิ่มขึ้น 1% สินทรัพย์ของ SPDR S&P 500 ETF ก็เพิ่มขึ้น 1% เช่นกัน

คุณสมบัติที่สำคัญของ ETF คือ การจับอัตราผลตอบแทนตามตลาดและต้นทุนการดำเนินงานต่ำ


ประโยชน์ของการลงทุนใน ETF คืออะไร?

ในตลาดหุ้น มีหุ้นหลายร้อยตัวให้คุณเลือก อย่างไรก็ตามสิ่งที่ยากคือการเลือกหุ้นที่ดีหากเรามีประสบการณ์น้อย รวมทั้งการควบคุมอารมณ์ของตัวเองตามจังหวะขึ้นลงของตลาด

แทนที่เลือกหุ้นเอง คุณสามารถลงทุนหุ้นได้ง่ายด้วยการลงทุนใน ETF

การลงทุนใน ETF คุณจะเป็นเจ้าของพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย โดยไม่ต้องเสี่ยงกับการซื้อหุ้นแต่ละตัว

นอกจากนี้ ETF ยังมีต้นทุนการจัดการที่ต่ำ ในเวียดนามค่าธรรมเนียมนี้เพียง 0.6-0.8% ของ NAV (มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ)

“ ต้นทุนมีความสำคัญมากในการลงทุน หากผลตอบแทนของคุณอยู่ที่ 7-8% และคุณต้องจ่ายค่าธรรมเนียม 1% มันจะสร้างความแตกต่างอย่างมากกับจำนวนเงินที่คุณจะได้รับเมื่อคุณเกษียณ ” บัฟเฟตต์ อธิบาย

ในหนังสือของเขาเกี่ยวกับการจัดการการเงินส่วนบุคคล Tony Robbins บอกว่ากองทุนดัชนี ETF ช่วยขจัดความผิดพลาดของมนุษย์ และยังขจัดความเสี่ยงที่มาพร้อมกับการพยายามเก็บหุ้น

” เมื่อคุณเป็นเจ้าของกองทุนดัชนีคุณจะได้รับการปกป้องจากการตัดสินใจโง่ ๆ ความผิดพลาดเล็ก ๆ น้อย ๆ หรือเพียงแค่โชคร้ายธรรมดา ๆ ที่ผู้จัดการกองทุนมักจะทำ”

ด้วย ETF นักลงทุนจะมีอัตราผลตอบแทนที่เท่าเทียมกับตลาด (หรือดัชนีอ้างอิง) โดยไม่ต้องใช้ความพยายามมากเกินไป ในสหรัฐอเมริกาข้อมูลในอดีตแสดงให้เห็นว่า: อัตราผลตอบแทนเฉลี่ยของการลงทุนในกองทุนดัชนี S&P 500 ในช่วง 90 ปีที่ผ่านมาอยู่ที่ 10% / ปี (ก่อนการปรับอัตราเงินเฟ้อ)

เวียดนามมี ETF อะไรบ้าง?

ปัจจุบันเวียดนามได้จัดตั้ง ETF แล้ว 7 รายการหลัก
บางส่วนอ้างอิงจากดัชนีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด ( VN30 หรือ VN100) และดัชนีเฉพาะเช่น VN Diamond, VNFIN Lead และ VNFIN Select

มูลค่า NAV ของ ETF ในเวียดนามมากว่า 16 ล้านล้านด่อง

VFM VN30 ETF – ETF แห่งแรกในเวียดนามก่อตั้งขึ้นในปี 2014

ตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง จนถึงสิ้นปี 2020 ETF VFM VN30 โต 79.6% หรือเฉลี่ย 13.2% / ปี ซึ่งสูงกว่าการใส่เงินในธนาคารมาก

กล่าวอีกนัยหนึ่งคือหากนักลงทุนใส่เงิน 100 ล้านด่อง ลงในกองทุนนี้ หลังจาก 6 ปีพวกเขาจะได้รับ 179.6 ล้านด่อง โดยไม่ต้องดูกระดานซื้อ-ขาย

ความจริงที่พิสูจน์ได้ว่านักลงทุนส่วนใหญ่สูญเสียเงินหลังจาก เข้าสู่ตลาดเป็นเวลานาน (มีเพียงไม่กี่รายเท่านั้นที่ทำกำไรได้) และยังมีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมอีกมากมาย

เมื่อพิจารณาถึงปี 2020 ที่ผันผวนสูง
กองทุนที่มีประสิทธิภาพดีที่สุด 3 กองทุนคือ
VFMVN Diamond ETF โตเกือบ 70%
ตามด้วย ETF SSIAM VNFind Lead (โต 33.5%) และ ETF SSIAM VN30 (โต 30%)

ในขณะที่ VN-Index เพิ่มขึ้นเพียง 14.87 %.

อย่างไรก็ตามโปรดทราบว่ากองทุนเหล่านี้จัดตั้งขึ้นในช่วงที่ตลาดเริ่มฟื้นตัว ไม่ได้คำนวนตั้งแต่ต้นปี
FINLEAD ETF : List ในเดือนมีนาคม 2020 Diamond ETF : List ตั้งแต่เดือนพฤษภาคม 2020
Vinacapital VN100 ETF : List ตั้งแต่เดือนกรกฎาคม 2020
ETF SSIAM VN30 : List ตั้งแต่เดือนสิงหาคม 2020

เมื่อมองผลลัพธ์ข้างต้น ETF เหมาะสำหรับนักลงทุนมือใหม่ ที่ช่วยแก้ปัญหาการเลือกหุ้น และให้อัตราผลตอบแทนเท่ากับดัชนีนั้นๆ ในตลาด

โดยเนื้อแท้แล้วการลงทุนไม่ใช่เรื่องง่าย และจะยากยิ่งขึ้นเมื่อคุณต้องการเอาชนะตลาด ซึ่งเป็นสิ่งที่นักลงทุนเพียงไม่กี่รายสามารถทำได้และเป็นรางวัลที่คุ้มค่าสำหรับผู้ที่ทุ่มเทในการค้นคว้าและครุ่นคิดอย่างหนัก

อย่าพยายามเอาชนะตลาดหากคุณไม่มีทักษะและเวลาให้ลงทุนใน ETF แทน อย่างน้อยที่สุดคุณยังคงมีอัตราผลตอบแทนเท่ากับตลาดและยังมีอิสระในการทำงานของคุณเอง

Credit:
http://fili.vn/2021/02/dau-tu-vao-quy-etf-lieu-thuoc-cho-con-dau-dau-cua-nha-dau-tu-tay-mo-3358-827360.htm